Карта Мир от Сбербанка — что это такое и как ее получить

В последнее время все больше и больше клиентов банков становятся владельцами карт с национальной платежной системой «Мир». Такая тенденция наблюдается во многом из-за того, что многие работодатели утвердили в своей организации именно такие зарплатные карты для сотрудников. Отечественные карты становятся все удобнее в использовании, функционал расширяется, корректируются «слабые места» и устраняются недочеты. Кто-то сам решает завести именно такую карточку, а кому-то предлагает банк.

Актуальным становится вопрос, какой конкретно банк выбрать для получения карты «Мир». Среди множества вариантов выделяется крупнейший банк России – Сбербанк. Какие именно возможности от Сбербанка доступны клиентам в рамках этого банковского продукта?

Какие типы карт Мир предлагает Сбербанк в 2020 году?

На сайте национальной системы платежных карт предлагается три возможных типа данной карты: дебетовая, премиальная и классическая. Сбербанк выпускает эту карту в 3 видах:

  1. Классическая (может быть зарплатной).

  1. Пенсионная.

  1. Золотая.

При выборе карты оба варианта на сайте Сбербанка отображаются как дебетовые, и информацию о них можно найти в соответствующем разделе. При этом, если идентифицировать их по типу карт «Мир», обе являются классическими. Отличие состоит в том, что с дебетовых вы не смогли бы снимать наличные деньги, а совершали бы транзакции только в онлайн-режиме. Классические обладают множеством возможностей, в том числе позволяют снимать деньги. Такое несоответствие обусловлено различиями в терминологии системы «Мир» и Сбербанка.

Главное преимущество любых карт данной платёжной системы, вне зависимости от банка, состоит в защищённости ваших денег в случае любых политических конфликтов. В средствах массовой информации уже рассказывалось о случаях блокировки международных банковских карт россиян. Это и послужило причиной создания данной системы.

Классическая карта Мир

klassicheskaya-karta-mir-sberbankДанная карта позволяет пользоваться деньгами в обычном режиме, как с картами Visa или Master Card. Плата за обслуживание за первый год составляет 750 рублей, а начиная со второго — 450 рублей. Карта оснащена бонусной системой «Спасибо» с автоматическим начислением 0,5 % и 1-10 % у партнёров. Услуга СМС-информирования имеет стоимость 60 рублей ежемесячно.

Можно доказать выпуск данной карты в целях получения заработной платы. Доступна всем сотрудникам бюджетной сферы.

Некоторые особенности:

  • карта защищена электронным чипом;

  • выдаётся на 3 года, затем необходим перевыпуск;

  • отсутствие лимита на овердрафт;

  • валюта — рубли;

  • возможность подключения «Мобильного банка» и «Сбербанка Онлайн»;

  • подключение автоплатежей по желанию;

  • дополнительные карты не оформляются.

Карту может оформить любой человек, имеющий регистрацию на территории РФ и достигший возраста 14 лет. Регистрация допускается как временная, так и постоянная. Заказать такую карту очень просто: необходимо лично обратиться в офис с паспортом (или иным удостоверяющим личность документом).

Пенсионная карта Мир

pensionnaya-karta-mir-sberbankДанная карта предназначена для начисления любой пенсии. Ее стоимость дешевле, чем у классической карты, поэтому она более выгодна населению. Плата за годовое обслуживание не взимается; на выплачиваемые ПФР средства начисляется 3,5 % годовых; СМС-информирование первые 2 месяца предоставляется бесплатно, далее обойдется в 30 рублей в месяц.

Базовые преимущества у этой карты аналогичны преимуществам других пенсионных: пенсионные средства начисляются автоматически в нужный срок. Пенсионеру нет необходимости посещать банк или ожидать почтальона. Большинство людей и так пользуются этим, а карта «Мир» позволяет обезопасить средства.

Особенности:

  • подключение к программе «Спасибо»; с возвратом 0,5-10 % расходов;

  • карта защищена электронным чипом;

  • срок действия составляет 3 года, затем необходим перевыпуск;

  • валюта — рубли;

  • возможность подключения автоплатежей;

  • привязка «Мобильного банка»; и «Сбербанка Онлайн» по желанию;

  • возможно использование только на территории РФ (!).

Требования к получению карты предъявляются следующие: возраст от 18 лет, наличие задокументированного права на получение пенсии, а также временная или постоянная регистрация на территории России. При этом допускается быть как гражданином РФ или другой страны, так и лицом без гражданства.

Заявку на получение карты можно оставить в отделении банка. Для этого необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность и СНИЛС.

Для того, чтобы пенсионные выплаты приходили на новую карту, клиентом банка заполняется специальное заявление на доставку денежных средств. В дальнейшем средства будут автоматически зачисляться на карту. Образец заявления найти на сайте, скачать, распечатать и заполнить; либо можно запросить бланк на месте. Подать заявление можно:

  • в ПФР;

  • в отделении банка;

  • в МФЦ.

Карта Мир золотая 

karta-mir-zolotaya-sberbankКарта Gold системы Мир от Сбербанка является премиальной, потому как дает клиенту возможность подчеркнуть и усилить свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Золотая карта обладает следующими особенностями:

  1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетия.

  1. Имеется возможность выпустить дополнительного пластикового носителя для пользователей от 7 лет с учетом его привязки к основной карте.

  1. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.

  1. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, доступный в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.

  1. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.

  1. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.

  1. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.

  1. Дополнительный кэшбэк для пользователей.

  1. Срок действия — 5 лет.

Для получения повышенных бонусов «Спасибо» по карте «Мир» Gold необходимо в течение месяца совершать операции, относящиеся к категории премирования, на сумму свыше 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Карта мир от Сбербанка плюсы и минусы

Отзывы клиентов, найденные на соответствующих сайтах в интернете, позволяют сделать вывод, что данная карта удобна в использовании. Она имеет довольно высокий рейтинг благодаря хорошим оценкам пользователей. Но не обходится без нюансов, которые не приходятся по душе держателям таких карт. Изучив информацию, представленную ниже, вы сможете сделать вывод, подходит ли такое предложение именно вам.

Плюсы:

  • Удобство использования, отсутствие недочётов и «зависаний» системы.

  • Защита денежных средств от махинаций международных платёжных систем вследствие политических событий.

Минусы:

  • Самый весомый недостаток состоит в том, что их использование пока невозможно за границей. Для кого-то это незначительный или совершенно не важный момент, но для тех, кто периодически посещает другие страны, этот минус может стать решающим.

  • Платёжная система только начала развиваться, и пока не входит в список предложений всех банков на территории России. В связи с этим могут быть трудности при оплате товаров и услуг. Однако такие случаи бывают не так часто, а со временем их становится всё меньше, поскольку всё больше банков подключается к системе.

Важно отметить, что здесь, в основном, указаны те плюсы и минусы, которые относятся к картам «Мир» в целом, независимо от банка. Если говорить о достоинствах и недостатках с привязкой конкретно к Сбербанку, то:

  1. В некоторых отзывах встречается информация о том, что при получении карты оплата 750 рублей за год берётся сразу же, в день подачи заявления — это минус. На официальном сайте такая информация отсутствует, поэтому советуем уточнить этот момент именно в том отделении, где вы собираетесь получить карту.

  1. Кэшбек в виде программы «Спасибо» — плюс.

Сбербанк отличается высокой надёжностью и хорошей репутацией, поэтому многие выбирают для получения карты именно его. Тот факт, что именно его картами (любыми) пользуется большинство граждан РФ, является преимуществом для тех людей, которым часто приходится делать или получать денежные переводы с карты на карту. Минимальная комиссия (а иногда её отсутствие) и банкоматы «на каждом углу» — также плюс.

Но есть и отрицательный момент: именно Сбербанк опаздывает с некоторыми нововведениями: например, клиентам доступны не все возможности интернет-банкинга.

Принимая решение завести какую бы то ни было карту «Мир», лучше всего подумать над тем, в каких магазинах вы чаще всего делаете покупки и сотрудничают ли они с данной системой. В настоящее время крупные банки и розничные сети активно подключаются к ней. А вот с малоизвестными, маленькими магазинчиками могут возникнуть сложности. Поэтому удобство использования на данный момент определяется для каждого пользователя индивидуально.

Тарифы карт Сбербанка

Ниже в таблице представлена информация о существующих сборах и комиссиях за дополнительные услуги по каждому виду карты «Мир» от Сбербанка. Это поможет вам определиться с выбором карты исходя из ваших личных потребностей и бюджета.

Тариф

Карта от Сбербанка

Социальная

Классическая

Золотая

Годовое обслуживание

Бесплатно

750 руб. – первый год

450 руб. – в дальнейшем

3000 рублей

Дополнительные карты

Нет

Нет

Да

Обслуживание – 2500 руб./год

Перевыпуск

Бесплатно

При утрате – 30 руб.

Бесплатно

При утрате – 150 руб.

Бесплатно

Выдача наличных через Сбербанк

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Без комиссии

При превышении лимита – 0,5%

Получение наличных в сторонних организациях

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

1%

(но не менее 100 руб. через терминалы и 150 руб. через кассы)

Лимит выдачи

Сутки – 50 000 руб.

Месяц – 500 000 руб.

Сутки – 150 000 руб.

Месяц – 1 500 000 руб.

Сутки – 300 000 руб.

Месяц – 3 000 000 руб.

Оплата картой

Без комиссии

Без комиссии

Без комиссии

СМС-информирование

2 месяца бесплатно, а далее 30 руб.

2 месяца бесплатно, а далее 60 руб.

Бесплатно

Учитывается, что первоначально комиссия за годовое обслуживание списывается при проведении первой операции, в дальнейшем – по дате выпуска.

Как получить и активировать

Существует несколько способов оформить карту:

  1. Через зарплатные или социальные проекты. Для этого нужно обратиться к работодателю или в орган субъекта РФ, занимающийся начислением пенсии.

  1. При обращении в отделение банка. Необходимо подготовить перечень необходимых документов, которые можно уточнить у консультантов. Сотрудник банка объяснит порядок использования и стоимость обслуживания.

  1. Открыть карту через официальный сайт Сбербанка. В специальном разделе выбирается нужный вам вариант и заполняется соответствующая форма заявления. Получить пластиковый носитель можно в любом удобном отделении банка.

Активировать карту можно следующими способами:

  • Автоматически – в течение суток после получения.

  • Самостоятельно. Для этого достаточно совершить любую операцию с использованием ПИН-кода.

В случае обнаружения проблем нужно сразу обратиться в службу поддержки. Не забудьте взять с собой паспорт.

Можно ли заказать через Сбербанк Онлайн?

Личный кабинет физического лица – удобный сервис, который открывает доступ к расширенным возможностям по управлению и контролю за совершаемыми финансовыми операциями. При первоначальном обращении будет необходимо пройти простую регистрацию.

Для заказа карты в онлайн-режиме воспользуйтесь услугами официального сайта Сбербанка. Выберете раздел для физических лиц и перейдите в меню «Карты». Там сформируется заявка на получение.

При возникновении необходимости в перевыпуске, нужно войти в личный кабинет с помощью логина и пароля и выбрать соответствующую услугу. Сервис обеспечит быструю подачу данных, а также сообщит информацию, что пластиковый носитель готов и доступен для получения.

Замена карты для пенсионеров Маэстро на Мир

В настоящее время происходит постепенный перевод социальных начислений на карты, которые обслуживаются национальной платежной системой. Это делается с целью защиты от возможных санкций от международных систем.

Пенсионный пластик оформляется следующим образом:

  1. Тем, кто впервые обращается за начислением социальных пособий, сразу выдают карту МИР.

  1. Для тех, кому требуется перевыпуск Маэстро, выдается новый вариант пластика.

  1. Общая замена должна завершиться до 1 июля 2020 года с учетом полного исключения Maestro из обращения для получения пенсионных выплат.

Отказаться от новой Социальной карты нельзя, так как порядок выдачи регламентируется принятым Федеральным законом.

Пополнение карты Сбербанка

Положить денежные средства на карту MIR можно следующими способами:

  • Внести наличные через любой банкомат, имеющий функцию приема.

  • Выполнить безналичный перевод через сторонние финансово-кредитные организации.

  • При обращении в отделения банка.

  • Путем безналичного перевода с карты Мир, Visa и Mastercard от Сбербанка с помощью личного кабинета, мобильного банка или терминалов обслуживания.

При пополнении внимательно проверяйте реквизиты!

Проверка баланса

Проверить баланс на счету можно разными способами:

  1. Через мобильное приложение или сервис «Сбербанк-онлайн». Для этого нужной зайти на главную страницу и открыть сведения о нужной карте.

  1. В банкомате. В меню нужно выбрать раздел «Узнать баланс», его можно отразить на экране или чеке. Учтите, что при использовании терминалов сторонних банков взимается плата.

  1. В отделениях Сбербанка. Для этого нужно обратиться к консультанту.

  1. Отправив SMS с телефона на номер 900 с текстом Баланс YYYY, где YYYY – это четыре последние цифры карты, которое находятся на лицевой стороне.

Также баланс можно узнать, набрав номер службы поддержки. От вас потребуется предоставления личной информации и озвучивание кодового слова.

Возможен ли заём на карту Мир?

Оформление денежных средств на короткий срок не всегда сопровождается выдачей наличных. На данный момент все более востребованной становится услуга, позволяющая получать заем на карту МИР от Сбербанка. Наиболее предпочтительными являются карты, которые выдаются в рамках зарплатного или социального проекта.

Микрозайм оформляется по следующей схеме:

  • Проходится регистрация на сайте МФК, заводится личный кабинет.

  • Составляется заявка на доступный вид займа.

  • Происходит согласование и одобрение, после чего денежные средства пересылаются на указанную карту.

Более того, карты Мир, на которые происходит поступление зарплаты или постоянных социальных выплат, являются весомым аргументом в принятии положительного решения по выдаче полноценного кредита в банке.

Можно ли расплачиваться за границей?

Так как национальная платежная система появилась относительно недавно, имеется ряд ограничений по использованию привязанных к ней карт. Так, например, отсутствует полноценная возможность выполнять операции за пределами РФ. Постепенно планируется расширение территории, на которой будут приниматься платежи через карту Мир.

Из этого неприятного ограничения есть выход: выбор кобейджинговой карты. Она сочетает в себе международную и национальную платежные системы. Это пока не так широкого распространено, но в некоторых финансово-кредитных организациях уже вполне доступно. Сбербанк на данный момент рассматривает возможность выпуска таких карт.

Карта Мир и Apple Pay

Подключение Apple Pay позволит вам совершать плату за товары и услуги при помощи устройства (планшета, смартфона), оснащенного сканером отпечатков пальцев. Это весьма удобно, потому как обеспечивает моментальное выполнение финансовых операций. Но карты Мир от Сбербанка еще недоступны для подключения такого сервиса.

Что делать, если потеряли карту

Бывают такие случаи, когда владелец по тем или иным причинам лишается своей карты (утеря, кража). В таких случаях необходимо как можно более оперативно заблокировать возможность использования карты посторонними лицами. Существуют следующие варианты:

  1. Войти в стандартное или мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Найти раздел, посвященный картам, и выполнить блокировку.
  2. Позвонить в службу поддержки. Для этого доступны номера: 900 – для всех мобильных. 8 (800) 555-55-50 – при нахождении на территории России (бесплатно). 8 (495) 500-55-50 – для звонков по всему миру.
  3. При помощи СМС-сообщения. Набирается текст: БЛОКИРОВКА YYYY Х, где YYYY – это последние четыре цифры карты с лицевой стороны, а Х – обозначает причину приостановления действия. Вместо Х указывается: 0 – утеря; 1 – кража; 2 – оставлена в банкомате; 3 – другое.

Если вы лишились карты, на балансе которой есть денежные средства, то после блокировки нужно обратиться в отделение Сбербанка, чтобы перевести остаток на другой счет. Учтите, что перевыпуск карты в случае ее утери или кражи будет не бесплатным.

Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка

Для совершения этой операции клиенту нужен лишь телефонный номер или номер пластиковой карточки получателя. Можно совершить перевод путем использования стандартного номера 900, можно через мобильный банк, а можно через Сбербанк онлайн. Какой способ выбрать – решать вам.

Переводы осуществляются мгновенно и только в рублях. В отделениях банка можно перевести любую сумму без ограничений. В других случаях это зависит от способа. Совершенный перевод отменить нельзя. В таких ситуациях только один способ вернуть обратно свои денежные средства- договориться непосредственно с получателем.

Через банкомат и терминал

Также можно перевести деньги с карты на карту через банкоматы и терминалы. Их расположение можно узнать в интернете и выбрать для себя ближайший, а пользоваться ими не составит труда даже детям. Введите PIN-код, далее выберите раздел «Платежи и переводы», введите номер карты, на которую нужно перечислить средства, вставьте купюры в купюроприемник и нажмите на «Подтвердить». Кроме номера карточки получателя вам ничего не нужно. Внимание! Банкоматы не принимают монеты. Они считывают только купюры.

Через кассу Сбербанка

Есть возможность перечислить средства и с помощью кассира-операциониста. Не забудьте взять с собою паспорт и запишите себе номер или реквизиты карты, на которую вы хотите перечислить деньги.

Это не очень удобно и занимает много времени, ведь нужно идти в отделение, и, возможно, стоять в очереди. Но если другие способы недоступны, гарантированно осуществить перевод с карты на карту Сбербанк без лишних затрат выгоднее именно так.

По SMS

Удобно и легко перечислить денежные средства можно через SMS. Если вы подключены к Мобильному банку, у вас есть возможность переводить деньги своим близким практически мгновенно – достаточно отправить SMS с соответствующим текстом.

Это легко: отправьте SMS-сообщение на номер 900 в виде «Перевод 9ХХХХХХХХХ YYYY», где 9ХХХХХХХХХ – номер сотового телефона получателя, YYYY – сумма.

Если вы хотите перевести деньги с карты на карту между своими счетами, отправьте SMS-сообщение на номер 900 «ПЕРЕВОД YYYY XXXX ZZZZ», где YYYY – это конечные 4 цифры номера карты, откуда вы хотите отправить средства, XXXX – карта, которая будет пополнена, ZZZZ – сумма.

В целях безопасности на данный вид переводов накладываются некоторые ограничения:

  • Нельзя отправить или получить более 8 000 рублей за 24 часа;

  • Не осуществляется более 10 операций в течение суток.

Через Сбербанк Онлайн

Перевод с карты на карту возможен и онлайн. Это один из самых удобных и простых способов. Для этого необходимо зарегистрироваться в Сбербанке Онлайн. Подробную инструкцию по регистрации можно найти на официальном сайте банка.

В процессе регистрации вы получите идентификатор и пароль. Используя их, можно входить в свой личный кабинет и осуществлять любые переводы через компьютер или смартфон.

Чтобы перевести средства, нужно открыть вкладку «Платежи и переводы» в системе Сбербанк Онлайн. На этом этапе вы выбираете нужную карту в случае, если у вас их несколько. Далее указываете номер счета карты получателя и необходимую сумму.

Через мобильное приложение

Если вы активно пользуетесь картой, то рекомендуем вам скачать мобильное приложение Сбербанк. Вы быстро оцените то удобство и комфортность проведения транзакций, которое дает данное приложение. Через него осуществить перевод денежных средств можно в кратчайшие сроки:

  1. Откройте на своем устройстве мобильное приложение Сбербанк, введя личный код доступа.

  1. Откройте раздел «Платежи и переводы», нажмите пункт «Клиенту Сбербанка».

  1. В зависимости от того, каким образом вы собираетесь сделать перевод – через карту или телефон – нажимаете соответствующую опцию.

  1. Введите номер пластиковой карты или же номер мобильного телефона того, кому вы хотите отправить денежные средства. Если это ваши собственные счета, выберите опцию «Между своими счетами».

Комиссия за перевод Сбербанк

Обращаем ваше внимание на то, что многие банки с переводом на карту взимают комиссию. В Сбербанке на операции, совершенные между собственными счетами, комиссия не удерживается. При осуществлении перечисления средств на дебетовую карту другого клиента Сбербанка на территории одного города, комиссия также не снимается. Если это дебетовая карточка другого клиента в другом городе, комиссия за операцию через отделение Сбербанка составит 1,5% (мин. 30 рублей, макс. – 1 000).

За перевод, осуществляемый на кредитные карты, комиссия не взимается.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *